ICO là gì?
ICO (viết tắt của Initial Coin Offering) là một hình thức huy động vốn đầu tư của các công ty startup có lẽ vẫn còn khá mới mẻ ở thị trường Việt Nam – là một hình thức đầu tư tiềm năng, được nhiều người lựa chọn thay vì đầu tư Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) hay một số altcoin khác.
Đây là một khái niệm mới nổi lên gần đây về các dự án huy động tài chính trong cộng đồng tiền điện tử và các ngành công nghiệp Blockchain.
Initial Coin Offering là một sự kiện, đôi khi được gọi là ‘crowdsale’, khi một công ty phát hành tiền điện tử riêng của mình với mục đích tài trợ.
Crowdsale là gì?
Crowdsale là những đợt mở bán Token ra công chúng của một đồng tiền điện tử bitcoin hoặc một đồng tiền số nào đó trong giai đoạn ICO. Token được phát hành tương tự như cổ phiếu và thường lấy tên chính là tên của đồng tiền điện tử đó khi bán cho các nhà đầu tư.
Một đồng tiền mã hóa ra đời có thể mở nhiều một hoặc nhiều đợt Crowdsale. Thường những đợt Crowdsale này diễn ra trong vòng 1 tuần hoặc 1 tháng sẽ kết thúc khi đã đạt được mục tiêu đề ra về số lượng BTC hoặc ETH.
Nó thường phát hành một số lượng nhất định token mã hóa và sau đó bán những token này cho đối tượng mục tiêu của nó, thường để đổi lấy Bitcoin, nhưng cũng có thể là tiền.
Kết quả là, công ty sẽ có vốn tài trợ cho việc phát triển sản phẩm và những người mua token trong các đợt chào bán ICO sẽ nhận được cổ phần của họ. Thêm vào đó, họ có toàn quyền sở hữu các cổ phần này.
Ví dụ: đồng tiền ảo Monaco đã tổ chức ICO vào ngày 18/5 vừa rồi và kết thức vào ngày 18/6. Trong đợt Crowdsale họ đã bán một mã Token là MCO cho các nhà đầu tư và đã thu về hơn 20 triệu USD trong đợt Initial Coin Offering này.
Tìm hiểu hiểu về Airdrop và Bounty
Trong không gian tiền điện tử, airdrop là việc đăng ký tài khoản và giới thiệu người khác đăng ký tài khoản của các coin chưa lên sàn để nhận được các token miễn phí.
Airdrop thường được sử dụng cho ICO, với mục đích quảng bá thương hiệu cũng như khuấy động sự hứng khởi đối với dự án.
Bounty (săn tiền thưởng) là một hình thức mà các ICO mới tổ chức để những người tham gia có thể làm các nhiệm vụ được yêu cầu, đổi lại họ sẽ nhận được một lượng token tương ứng với những gì họ đã làm được. Nếu các token được niêm yết trên các sàn giao dịch thì bạn có thể bán/đổi lấy tiền.
ICO khác như thế nào so với IPO?
Thực tế có một số điểm tương đồng giữa các khái niệm IPO và ICO. Tuy nhiên, vẫn tồn tại một số điểm khác biệt chính.
IPO là gì?
IPO (viết tắt của Initial Public Offering) có nghĩa là phát hành cổ phiếu ra công chúng lần đầu. Một công ty có thể huy động tiền bằng cách phát hành nợ hoặc cổ phần.
Nếu đây là huy động vốn từ công chúng lần đầu tiên của doanh nghiệp bằng cách phát hành rộng rãi các cổ phiếu thì được gọi là IPO.
Sự khác nhau giữa IPO và ICO
Cổ phiếu của một công ty được phát hành trong đợt IPO luôn biểu thị một phần quyền sở hữu trong công ty đó.
Đối với ICO thì lại khác. Thường các token bạn sở hữu chỉ được dùng để biểu quyết cho một số dự án, nhưng thường thì chúng chỉ là đơn vị tiền tệ bạn có thể bán cho người dùng khác hoặc chuyển đổi ra tiền tệ khác.
Sự khác biệt quan trọng khác là các đợt IPO được chính phủ quản lý chặt chẽ. Điều này đòi hỏi một công ty tham gia IPO phải chuẩn bị một số lượng lớn giấy tờ, văn bản trước khi phát hành cổ phiếu của mình. Nó cũng cho thấy phần nào hậu quả nghiêm trọng trong trường hợp công ty không tuân thủ các quy định pháp luật.
Ngược lại, tiền điện tử được huy động tài chính là một mô hình mới, phần lớn không bị ảnh hưởng bởi các quy định của chính phủ.
Điều đó có nghĩa là bất kỳ dự án nào cũng có thể khởi động một Initial Coin Offering vào bất cứ lúc nào với sự chuẩn bị rất ít và bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào nó và đóng góp tiền của họ, bất kể họ đến từ đâu. Môi trường tự do này mang lại cả cơ hội lẫn rủi ro cho bất cứ nhà đầu tư nào có nhu cầu tham gia.
ICO có lợi ích gì?
Có nhiều lợi ích có thể để tham gia Initial Coin Offering. Điều rõ ràng là: bạn đang giúp công ty ra mắt sản phẩm của mình. Ngoài ra, bạn còn có cơ hội để kiếm được lợi nhuận bán token ICO sau khi bạn đã mua chúng.
Như với Kickstarter, mục tiêu chính của mỗi người tham gia Initial Coin Offering là giúp đỡ cho một dự án mà họ cho là thú vị và hấp dẫn. Tuy nhiên, có thêm một cơ hội để tạo ra lợi nhuận trong quá trình này.
Trong hầu hết các trường hợp, token mã hóa được phát hành trong ICO được bán với giá cố định bằng đồng Bitcoin hoặc đô la Mỹ. Giá này không dựa trên cơ sở gì, ngoại trừ sự tin tưởng của cộng đồng trong nhóm phát triển hi vọng họ có thể phát hành một sản phẩm hoàn thiện trong tương lai, do đó, nên giá của nó thường là khá thấp.
Sau khi dự án được xây dựng và đưa vào sử dụng, giá trị của các token sẽ được đảm bảo bằng một sản phẩm thực thụ. Và điều đó hầu như luôn dẫn đến sự tăng giá. Khi điều này xảy ra, những người ủng hộ ban đầu có thể bán đồng xu của họ để kiếm được lợi nhuận đáng kể.
Đầu tư ICO là gì?
Đầu tư ICO là chương trình thu hút vốn đầu tư của một đồng tiền ảo mới thông qua crowdsale. Tuy nhiên, đầu tư ICO vẫn còn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, chính vì thế, chúng ta nên tìm hiểu rõ các thông tin trước khi đầu tư.
Có quá nhiều ICO được đưa ra hàng ngày, nghĩa là trong một năm sẽ có đến hàng ngàn các ICO. Một số dự án sẽ tương tự nhau và có một số sẽ không quá tuyệt vời trong đó.
Với quá nhiều đợt bán token đang tràn ngập thị trường, thật khó để tách biệt những dự án tốt từ những dự án tồi tệ mà không phải phân tích theo chiều sâu và tốn thời gian trên từng Initial Coin Offering và thị trường mục tiêu của họ.
Thế nào là một dự án ICO tốt?
Nó phụ thuộc vào mỗi dự án cụ thể, và cả đội ngũ đứng sau dự án đó nữa.
Một số ICO là lựa chọn vô cùng may mắn của nhà đầu tư. Một ví dụ điển hình là Storjcoin. Storjcoin là các token đã được mã hóa, được phát hành và tạo ra bởi Storj.io trong Initial Coin Offering của nó.
Storj.io là một ứng dụng lưu trữ đám mây phân tán, và khi sản phẩm chính của nó được phát hành, người dùng sẽ có thể chi tiêu Storjcoin trên không gian lưu trữ, ngoài việc có thể kinh doanh chúng giống như bất kỳ đồng xu khác.
Một ví dụ nổi bật khác là Ethereum, nó đã được bán với giá khởi đầu chỉ 0.005 BTC, và giờ bạn có thể thấy được khả năng tăng trưởng của nó. Ethereum là một nền tảng để xây dựng các ứng dụng phân cấp các loại.
Các token của công ty được gọi là Ether được tích cực sử dụng để duy trì hoạt động của các ứng dụng đã được xây dựng trên nền tảng hợp đồng thông minh.
Về lý thuyết, các token ICO có thể được sử dụng cho bất cứ điều gì, tương tự Ethereum. Phạm vi sử dụng có thể phụ thuộc vào phạm vi của dự án.
Muốn chọn được một ICO tốt thì bạn phải có quá trình nghiên cứu và lên kế hoạch, đặc biết là đối với những ICO có whitelist.
Whitelist ICO có nghĩa là bạn phải đăng ký trước để tham gia ICO, đây thường là dấu hiệu của ICO phổ biến.
Đã có rất nhiều ICO thành công
Dự án đầu tiên đã khởi động một Initial Coin Offering được biết đến là Mastercoin. Nó đã huy động được số vốn trị giá 5 triệu USD Bitcoin trong năm 2013 bằng cách bán token của họ. Nhiều công ty khác đã học theo mô hình này, chẳng hạn như Ethereum vào năm 2014, hoặc Waves vào năm 2016, thu về hơn 18 triệu USD và 16 triệu USD tương ứng.
ICO là một cách hiệu quả để bắt đầu các dự án Cryptocurrency, với điều kiện là sản phẩm đáp ứng được nhu cầu, minh bạch và có một đội ngũ vững chắc đảm bảo cho nó phát triển.
Một số ICO mà chúng tôi đã từng phân tích như: McAfee Coin, Pundi X, CyberTrust, VEZT, SelfKey, Bluzelle…. Ngoài ra bạn có thể tham khảo thêm bài viết: Tổng hợp phân tích các ICO và Câu chuyện về ICO của chúng tôi để hiểu hơn về một dự án ICO.
